Dźwignia finansowa – ten temat związany z rynkiem Forex obrósł już w sporo mitów. Czy tzw. lewarowanie to przepis na sukces, czy raczej pierwszy krok do spektakularnej porażki? Wyjaśniamy, czym jest i jak działa dźwignia finansowa na rynku Forex.
Mechanizm dźwigni finansowej
Wśród wielu strategii i sposobów inwestowania dużą popularnością cieszy się tzw. lewarowanie. Dźwignia finansowa (z ang. financial leverage) to synonim korzystania z zadłużenia w celu finansowania nowych inwestycji. Innymi słowy, inwestor niejako „pożycza” od brokera kapitał większy niż posiadany, aby móc z niego korzystać w swoim tradingu.
Dźwignia finansowa jest znana przede wszystkim z dynamicznego rynku Forex, ale nie tylko. Z lewarowania korzysta się często także w celu finansowania aktywów przedsiębiorstwa, poprzez zaciąganie kredytów czy emisję obligacji. Można dzięki temu zyskać dostęp do dodatkowego, dłużnego kapitału, który z drugiej strony jest ryzykowny, ponieważ niedotrzymanie zobowiązań pożyczkowych może w skrajnych przypadkach całkowicie pogrążyć firmę.
Jak działa lewarowanie na Forex?
Na rynku Forex dźwignia finansowa to mechanizm, który pozwala na otwarcie pozycji o większej wartości niż wpłacony depozyt. W tym schemacie pojawia się właśnie depozyt zabezpieczający, czyli konkretna suma, która ma za zadanie być niejako wkładem własnym inwestora. Uiszczenie depozytu sprawia, że trader nie musi wpłacać całej kwoty, na którą opiewa wybrany instrument pochodny.
W praktyce na rynku Forex, gdzie obrót związany jest bezpośrednio z walutami, może to wyglądać w następujący sposób: mając do czynienia z dźwignią 1:100 (maksymalna wysokość dźwigni finansowej w Polsce, dostępna dla doświadczonych klientów detalicznych), Twój depozyt zabezpieczający wynosi zaledwie 1% wartości nominalnej całej pozycji. Tym samym, dysponując kapitałem 2 tys. złotych, możesz spekulować inwestycją o wartości 200 tys. złotych.
Dźwignia finansowa – za i przeciw
Lewarowanie to podejście, którego zasadniczym celem jest mała inwestycja i duży zwrot. I, faktycznie, w razie powodzenia przewidywań, taki scenariusz jest możliwy. Warto jednak pamiętać, że inwestycje „pożyczonym” od brokera kapitałem mogą także generować duże straty i to całego posiadanego kapitału. W przeszłości zadłużenie często znacznie przewyższało środki, które zostały wpłacone – współcześnie firmy inwestycyjne są zobowiązane chronić klientów detalicznych przed ujemnym saldem.
Choć dźwignia może zwiększać zyski, gdy rynek porusza się w kierunku zgodnym z przewidywaniami inwestora, to w razie sytuacji odwrotnej – lewarowanie potęguje straty. Nagłe wahania, z których słynie Forex, to doskonały grunt na niebagatelne zwroty i spektakularne spadki. Stąd też dźwignia nie jest odpowiednim rozwiązaniem dla wszystkich inwestorów. Na pewno nigdy nie należy inwestować z dźwignią środków, na których utratę nie możemy sobie pozwolić.
Rynek walutowy Forex to wiele możliwości oraz sporo zagrożeń – mniej doświadczeni traderzy mogą czuć się tu nieco zagubieni. Jeśli dopiero rozpoczynasz przygodę z inwestowaniem, sprawdź platformę AvaTrade School. Znajdziesz tam setki bezpłatnych materiałów edukacyjnych, dzięki którym Twoje inwestycje mogą wejść na zupełnie nowy poziom!
Powyższa informacja stanowi publikację handlową i jest upowszechniana w celu promocji usług świadczonych przez Ava Trade EU Ltd.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami obciążonymi wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy na skutek stosowania dźwigni finansowej. 63% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze, obracając kontraktami CFD za pośrednictwem tego usługodawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na podjęcie wysokiego ryzyka utraty swoich pieniędzy.
Artykuł sponsorowany
