Przekazywane do ZUS składki emerytalne trafiają na konta ubezpieczonych. Część z takich osób ma również subkonto, na którym gromadzona jest część pieniędzy z całej puli. Nie wszyscy wiedzą, że środki odłożone na II filarze podlegają dziedziczeniu lub wypłacie.

Czym jest subkonto w ZUS?

Subkonto w ZUS zostało wprowadzone w ramach reformy emerytalnej i służy do ewidencjonowania części składek emerytalnych. Trafia na nie określony procent podstawy wymiaru składki, zależny od decyzji ubezpieczonego dotyczącej przynależności do Otwartego Funduszu Emerytalnego (OFE). Jeśli osoba zrezygnowała z OFE, na jej subkonto przekazywane jest 7,3% podstawy wymiaru składki. W przeciwnym razie na subkonto trafia 4,38%, a do OFE 2,92%.

 

Jakie środki trafiają na subkonto ZUS?

To, ile pieniędzy przelewanych jest na subkonto ZUS, zależy od podstawy wymiaru składki. Jest to obecnie 4,38% w sytuacji, kiedy ubezpieczony ma umowę z OFE. W tym przypadku na konto OFE trafia 2,92% podstawy wymiaru składki. Istnieją jednak przypadki, kiedy to ubezpieczony zrezygnował z OFE (nie przekazał oświadczenia do ZUS wskazującego na kontynuację umowy z OFE). Wtedy na jego subkonto ZUS przekazywane jest 7,3% podstawy składki.

Kiedy i jak można wypłacić pieniądze z subkonta ZUS?

Środki z subkonta podlegają podziałowi i dziedziczeniu. Pieniądze z ZUS na II filarze wchodzą bowiem w skład majątku i są zaliczane do masy spadkowej. Podział lub wypłata środków z subkonta ZUS jest możliwa tylko w określony z góry sytuacjach. Jest to przypadek:

  • śmierci właściciela subkonta;
  • rozwodu;
  • unieważnienia małżeństwa;
  • ustania wspólnoty majątkowej.

Transfer lub wypłata pieniędzy z subkonta ZUS – wniosek USS

Aby rozpocząć procedurę wypłaty lub podziału, należ złożyć określony dokument. W tej sytuacji stosuje się wniosek USS. Mogą go wypełnić jedynie osoby uprawnione, czyli małżonek, dzieci, rodzice, rodzeństwo, dziadkowie, wnuki, pasierbowie, a także macocha i ojczym.

We wniosku niezbędne jest podanie danych dotyczących zarówno osoby uprawnionej, jak i osoby ubezpieczonej, która jest właścicielem subkonta podlegającego wypłacie lub podziałowi. W przypadku osoby małoletniej potrzebne są też dane jej przedstawiciela (np. jeden z rodziców, opiekun prawny).

Do wniosku USS należy też dołączyć pozostałe dokumenty takie jak odpis skróconego aktu zgonu, odpis skróconego aktu małżeństwa lub postanowienie sądu dotyczące spadku (ewentualnie akt poświadczenia dziedziczenia).

Wypełniony niosek USS można przekazać osobiście, przesłać pocztą lub wygenerować formularz elektronicznie. Po otrzymaniu dokumentów ZUS ma trzy miesiące na wypłatę lub transfer pieniędzy ze wskazanego subkonta.

Jak ubiegać się o wypłatę środków z subkonta ZUS?

Aby ubiegać się o wypłatę lub podział środków z subkonta ZUS, należy złożyć wniosek USS (Wniosek o transfer/wypłatę środków z subkonta osoby ubezpieczonej). Formularz ten jest dostępny na Platformie Usług Elektronicznych (PUE) ZUS oraz w placówkach Zakładu.

Do wniosku należy dołączyć następujące dokumenty:

  • Odpis skrócony aktu zgonu ubezpieczonego (w przypadku jego śmierci).

  • Odpis skrócony aktu małżeństwa (jeśli wnioskodawcą jest współmałżonek).

  • Prawomocne postanowienie sądu stwierdzające nabycie spadku lub zarejestrowany akt poświadczenia dziedziczenia (w przypadku spadkobierców).

Wypełniony wniosek można złożyć osobiście w placówce ZUS, przesłać pocztą lub złożyć elektronicznie za pośrednictwem PUE ZUS. Po złożeniu wniosku, ZUS ma trzy miesiące na realizację wypłaty lub transferu środków.

Pamiętaj, że procedura może wymagać dostarczenia dodatkowych dokumentów w zależności od indywidualnej sytuacji. Warto skonsultować się z pracownikiem ZUS lub odwiedzić oficjalną stronę internetową Zakładu, aby uzyskać szczegółowe informacje i wsparcie w procesie ubiegania się o wypłatę środków z subkonta.

Źródło zdjęcia: https://pl.123rf.com/photo_127334083_bankomat-bankowo%C5%9B%C4%87-papierowa-kasjer-bankowy-usuwaj%C4%85cy-walut%C4%99.html