Szybkie płatności mobilne, natychmiastowe przelewy na numer telefonu i zero potrzeby wpisywania numeru konta – to wszystko sprawia, że BLIK stał się jednym z najczęściej używanych narzędzi do przelewów P2P Transfers w Polsce. Ale tam, gdzie szybkość i wygoda, musi iść w parze bezpieczeństwo. W tym artykule przyjrzymy się temu, czy przelewy typu peer-to-peer z użyciem BLIK – a zwłaszcza rozwiązania BLIK-to-Card oferowanego przez Fenige – spełniają współczesne standardy ochrony finansów i danych użytkowników.
P2P, czyli co właściwie robimy, wysyłając komuś pieniądze BLIKIEM?
Model P2P Transfer (peer-to-peer) zakłada bezpośrednie przesyłanie środków pomiędzy użytkownikami – bez pośrednictwa sklepu, instytucji czy platformy handlowej. Taka forma płatności staje się codziennością: przelew znajomemu za obiad, zwrot kosztów wspólnych zakupów, opłata za usługę freelancera.
System BLIK umożliwia realizację takich przelewów z wykorzystaniem numeru telefonu, bez potrzeby wpisywania danych bankowych odbiorcy. Właśnie ta funkcjonalność – intuicyjna, błyskawiczna, zintegrowana z aplikacją bankową – przyciąga miliony użytkowników.
Ale BLIK idzie o krok dalej. Dzięki usłudze BLIK-to-Card środki mogą zostać przelane bezpośrednio na kartę płatniczą odbiorcy, co rozszerza możliwości systemu i eliminuje ograniczenia wynikające z konieczności powiązania przelewu z numerem telefonu i bankiem.
Czy BLIK-to-Card od Fenige jest bezpieczny? Spójrzmy na technologię
Usługa BLIK-to-Card od Fenige pozwala przesłać środki z wykorzystaniem BLIK-a bezpośrednio na kartę płatniczą – bez potrzeby logowania się do banku, bez podawania numeru konta i bez konieczności, by odbiorca był użytkownikiem konkretnego banku.
Fenige jako dostawca tej usługi zapewnia:
- pełną zgodność z regulacjami PSD2 i AML;
- obsługę transakcji zgodnie ze standardem PCI DSS;
- tokenizację danych kart płatniczych;
- monitorowanie transakcji i systemy zapobiegające fraudom;
- natychmiastowe procesowanie środków – 24/7.
Oznacza to, że każda transakcja przechodzi szereg zabezpieczeń i weryfikacji – zarówno po stronie technicznej, jak i proceduralnej. Dodatkowo każda płatność BLIK wymaga zatwierdzenia w aplikacji bankowej użytkownika, co czyni system odpornym na nieautoryzowane działania.
Bezpieczeństwo vs wygoda – jak BLIK-to-Card buduje zaufanie do przelewów P2P
Z ekonomicznego punktu widzenia szybkie przelewy typu P2P są odpowiedzią na potrzebę redukcji kosztów transakcyjnych i zwiększenia wygody użytkownika końcowego. Ale każda oszczędność czasu musi iść w parze z jakością zabezpieczeń.
BLIK-to-Card, w odróżnieniu od klasycznych przelewów bankowych, nie wymaga znajomości danych konta odbiorcy. Wystarczy numer jego karty. Fenige odpowiada za cały proces rozliczenia i zabezpieczenia środków – od autoryzacji płatności po bezpieczne dostarczenie środków na kartę.
To sprawia, że rozwiązanie idealnie wpisuje się w potrzeby:
- aplikacji zakupowych i mobilnych portfeli;
- platform freelancerskich i usługowych;
- marketplace’ów i serwisów ogłoszeniowych;
- klientów indywidualnych, którzy chcą szybko i wygodnie dzielić się pieniędzmi.
BLIK to wygoda, Fenige to bezpieczeństwo – razem tworzą nowy standard przelewów P2P. Współczesny użytkownik nie chce wybierać między szybkością a bezpieczeństwem – oczekuje jednocześnie wygody, natychmiastowości i ochrony. Dzięki BLIK-to-Card od Fenige te oczekiwania są realnie spełniane.
Rozwiązanie to łączy nowoczesne podejście do płatności z solidną infrastrukturą płatniczą. Dla użytkownika oznacza to mniej formalności, zero błędów w numerze konta i dostęp do środków w kilka chwil. Dla platform e-commerce i fintechów – gotowy backend do obsługi masowych przelewów typu P2P, zgodny z regulacjami i odporny na nadużycia.
Artykuł sponsorowany